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普益标准发布2019年二季度银行理财能力排名
发表时间:2019-08-10

  普益标准日前发布2019年二季度银行理财能力排名报告。报告显示,395家商业银行(不包括外资银行)季末存续100811款理财产品,较2019年一季度减少5905款,环比下降5.53%;存续规模估计为27.68万亿元,较2019年一季度环比下降4.91%。

  全国性银行的理财能力竞争仍然激烈。其中,兴业银行在发行能力、收益能力和信息披露规范性中均位列单项前三位,其稳健全面的经营思路也助其综合理财能力维持在全国性银行第一位。城市商业银行中,盛京银行产品收益能力得分在城市商业银行中位列第一,其他单项也表现优秀,理财业务稳步发展,综合理财能力排名由2019年一季度的第64名上升至第14名。农村金融机构中,广东顺德农商银行不断夯实产品核心竞争力,其理财产品收益水平进一步提升,综合理财能力由2019年一季度的第10名上升至第6名。

  从市场发展趋势来看,随着领先银行产品体系和业务转型的推进,银行业对于理财业务转型发展的思路逐渐清晰,部分银行发行速度有所放缓,银行理财发展重点由向外拓展逐渐转变为内部结构调整,同时仍保持了零售和净值化产品结构调整的节奏。

  兴业银行位居全国性银行首位;江苏银行、北京银行、南京银行在城市商业银行中排名前三;广州农商银行位居农村金融机构第一

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年二季度,全国性商业银行中,理财能力综合排名前五的银行依次是兴业银行、中国工商银行、中国光大银行、华夏银行和中国建设银行。

  全国性银行综合排名前十强中,全国性股份制银行与国有银行的比例为8∶2,与今年一季度持平。从市场表现来看,国有银行与全国性股份制银行理财子公司已进入开业或筹建阶段,处于行业前列,可以预见,随着理财子公司的平稳运行,未来银行理财业务的竞争将更为激烈。

  城市商业银行中,理财能力综合排名前十的银行依次是江苏银行、北京银行、南京银行、宁波银行、徽商银行、青岛银行、上海银行、长沙银行、锦州银行和杭州银行。

  农村金融机构中,理财能力综合排名前十的银行依次是广州农商银行、江苏江南农商银行、重庆农商银行、青岛农商银行、上海农商银行、广东顺德农商银行、广东南海农商银行、江苏苏州农商银行、吉林九台农商银行和江苏紫金农商银行。

  招商银行、兴业银行、中国工商银行居全国性银行前三;北京银行、上海银行、宁波银行居城市商业银行前三;重庆农商银行在农村金融机构中表现突出

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年二季度,在全国性商业银行中,银行理财产品发行能力排名前五的银行依次是招商银行、兴业银行、中国工商银行、中信银行和中国民生银行。

  在2019年二季度的发行能力排名中,招商银行理财业务结构良好,净值化转型程度高,加之理财发行规模占据领先地位,因而其发行能力总得分在全国性银行中排名第一位;兴业银行在理财规模和业务结构上均衡发展,各子项表现良好,发行能力总得分位居全国性银行第二位;中国工商银行理财存续规模总量仍保持第一,其余子项表现优秀,综合使得其发行能力总得分排名全国性银行第三位。

  在城市商业银行中,银行理财产品发行能力排名前十的银行依次是北京银行、上海银行、宁波银行、江苏银行、徽商银行、南京银行、青岛银行、杭州银行、天津银行和汉口银行。

  在农村金融机构中,银行理财产品发行能力排名前十的银行依次是重庆农商银行、上海农商银行、广州农商银行、江苏江南农商银行、江苏常熟农商银行、天津农商银行、杭州联合农商银行、江苏苏州农商银行、厦门农商银行、青岛农商银行。

  渤海银行位居全国性银行首位;盛京银行、南京银行、营口沿海银行居城市商业银行前三;广州农商银行居农村金融机构第一

  据《普益标准·银行理财能力排名》,在全国性商业银行中,收益能力排名前五的银行依次是渤海银行、中国光大银行、兴业银行、上海浦东发展银行(并列第三)、中国民生银行和华夏银行(并列第五)。

  渤海银行产品超额收益得分在全国性银行中位列第一,同时其星级产品评定得分位列全国性银行前三,促使其收益能力总得分位居全国性银行第一位;中国光大银行净值型产品超额收益水平居全国性银行首位,同时预期收益型产品收益水平和星级产品评定得分均表现优秀,收益能力总得分位居全国性银行第二位;兴业银行各类理财收益均表现不俗,超额收益水平在全国银行中位列前三,加之星级产品评定得分靠前,收益能力总得分位居全国性银行第三位。

  在城市商业银行中,收益能力排名前十的银行依次是盛京银行、南京银行、营口沿海银行、贵州银行、青岛银行、葫芦岛银行、长安银行、苏州银行、锦州银行(并列第八)、潍坊银行。

  在农村金融机构中,收益能力排名前十的银行依次为广州农商银行、无锡农商银行、贵阳农商银行、江苏常熟农商银行、江苏东台农商银行、天津农商银行、贵州花溪农商银行(并列第六)、山西长子农商银行、合肥科技农商银行、天津滨海农商银行。

  中国光大银行位列全国性银行第一;江苏银行居城市商业银行榜首;广州农商银行、青岛农商银行、山西河津农商银行居农村金融机构前三

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年二季度,全国性商业银行中,风控能力排名前五的银行依次是中国光大银行、招商银行、华夏银行、香港马会最快开奖直播。广发银行(并列第三)和中国农业银行。

  从二季度全国性银行风险管理能力来看,全国性银行在风险管理方面均处于行业前列,对行业起到较好的示范性作用。值得注意的是,全国性银行净值型理财产品净值波动相对其它类型银行更大,表明已有银行开始着力推动市值法估值的理财产品,这将为刚性兑付打破提供助力。

  2019年二季度,城市商业银行中,风控能力排名前十的银行依次是江苏银行、徽商银行、重庆银行(并列第二)、南京银行、晋商银行、晋城银行、长安银行、长沙银行、东莞银行(并列第八)和宁波银行。

  在监管层大力推动理财业务模式转型后,不少城市商业银行也借此机会重新梳理内部管理结构,提升风险管理能力。截至2019年二季度,风险管理能力得分位于19分以上的银行数量已达66家,较往期有显著提升。不过,部分银行风险控制能力仍表现出了明显的不足,后续仍有较大提升空间。

  2019年二季度,农村金融机构中,风控能力排名前十的银行依次是广州农商银行、青岛农商银行、山西河津农商银行、浙江绍兴瑞丰农商银行、江苏江南农商银行、厦门农商银行(并列第五)、广东南海农商银行、长春农商银行、贵阳农商银行、贵州花溪农商银行(并列第九)和山西尧都农村商业银行(并列第九)。

  中国建设银行、招商银行并列全国性银行第一;徽商银行、宁波银行、江苏银行居城市商业银行前三;广州农村商业银行居农村金融机构首位

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年二季度,全国性商业银行中,理财产品丰富性排名前五的银行依次是中国建设银行、招商银行(并列第一)、中国工商银行、中国银行、中信银行和中国农业银行(并列第五)。

  城市商业银行中,理财产品丰富性排名前十的银行依次是徽商银行、宁波银行、江苏银行、南京银行、青岛银行、长沙银行、东莞银行、九江银行、齐鲁银行和广州银行。

  城市商业银行产品丰富性分化较大,整体平均得分为8.38分。其中,排名前十的城市商业银行的产品丰富性平均得分为12.76分,比排名前十的全国性银行低0.61分,差距较上季度继续收窄。随着理财业务净值化转型的深入,城市商业银行加快了净值产品的研发和推广,产品类型进一步丰富。排名靠前的城市商业银行,其在产品对象类型、投资起点设置及产品形式方面进一步完善,与全国性银行无明显差距,投向类型以及日均在售产品数量仍是影响其产品丰富性的主要因素;而排名靠后的城市商业银行,不管在投向类型、投资起点设置、产品对象类型、产品形式方面,还是在日均在售产品数量方面,仍然存在明显缺陷,各子项得分均较低,反映出其拥有的产品体系较为单一。

  农村金融机构中,理财产品丰富性排名前十的银行依次为广州农商银行、青岛农商银行、江苏江南农商银行、浙江绍兴瑞丰农商银行、广东顺德农商银行、江苏如皋农商银行、深圳农商银行、佛山农商银行、江苏常熟农商银行和宁波鄞州农商银行。

  中国工商银行居全国性银行首位;江苏银行、苏州银行、宁波银行居城市商业银行前三;宁波鄞州农商银行、东莞农商银行、江苏紫金农商银行居农村金融机构前三

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年二季度,全国性商业银行中,信息披露规范性排名前五的银行依次是中国工商银行、兴业银行、中国光大银行(并列第二)、中国农业银行和华夏银行(并列第四)。

  全国性银行理财产品信息披露质量整体表现良好,但在运行信息披露方面存在产品过多披露不及时的情况。具体来看,在预期收益型产品中,全国性银行发行信息及到期信息披露均较为完善,但运行信息披露频率过低,部分产品缺少运行公告;在净值型产品中,除个别银行外,净值型产品整体披露质量与频率保持了较高水平。

  城市商业银行中,信息披露规范性排名前十的银行依次是江苏银行、苏州银行、宁波银行、晋城银行、齐鲁银行、浙江泰隆商行、河北银行、泉州银行、徽商银行、哈尔滨银行和长城华西银行(并列第十)。

  农村金融机构中,信息披露规范性排名前十的银行依次为宁波鄞州农商银行、东莞农商银行、江苏紫金农商银行、广东南海农商银行、青岛农商银行、武汉农商银行、广州农商银行、江苏江南农商银行、重庆农商银行和无锡农商银行。

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